همه‌ی معامله‌گران علاقه دارند که در بهترین پلتفرم معاملاتی، سرمایهگذاری کنند. هرچه امکانات این پلتفرم زیادتر باشد، معامله‌گران هم انتخاب‌های بیشتری خواهند داشت. از این طریق، آن‌ها می‌توانند سرمایه‌گذاری‌های دل‌خواه خود را انجام داده و سود خوبی کسب کنند. این مسئله برای سرمایهگذاران بورس، ارزهای دیجیتال، فارکس و ... اهمیت دارد. در این زمینه، یکی از معروف‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی دنیا، کارگزاری تعاملی (Interactive Brokers) است. اینتراکتیو بروکرز خدمات مالی گسترده‌ای را به همه‌ی معامله‌گران جهان ارائه می‌کند. با استفاده از این کارگزاری، به‌راحتی می‌توانید از انواع خدمات مربوط به سرمایهگذاری، استفاده کنید.
کارگزاری تعاملی (Interactive Brokers) چیست؟
کارگزاری تعاملی (Interactive Brokers) یا IBKR در سال 1978 توسط توماس پیترفای (Thomas Peterffy) راه‌اندازی شد. هدف از راه‌اندازی این کارگزاری، دسترسی به انواع بازارهای مالی با کمترین هزینهی ممکن بود. به‌خاطر همین، کارگزاری تعاملی، توانسته است که سرمایهگذاری در 150 بازار مالی مختلف را به سرمایهگذاران ارائه کند. اینتراکتیو بروکرز، تا سال 2023، بیش از 2.1 میلیون حساب کاربری فعال و حدود 1.99 دلار ارزش تجارت روزانه را ثبت کرده است.
در ابتدا، کارگزاری تعاملی با معاملات بورس آغاز کرد و در ادامه، انواع بازارهای مالی را در اختیار کاربران خود گذاشت. از طرفی، اخیراً امکان انجام معاملات ارزهای دیجیتال نیز در این پلتفرم فراهم شده است. در نتیجه، با استفاده از این پلتفرم می‌توانید به انواع دارایی‌ها دسترسی داشته باشید و معاملات پیشرفته‌ای را انجام دهید. برخی از مهم‌ترین امکانات این پلتفرم عبارتند از:
- سهام، فارکس، ارزهای دیجیتال، اوراق قرضه و ...
- انواع معاملات پیشرفته
- صندوقهای قابلمعامله
- گزارش‌های تحقیقاتی
- ابزارهای مختلف معاملاتی
و ...
قابلیت‌های کاربردی کارگزاری تعاملی (Interactive Brokers) چیست؟
نصب و استفاده از کارگزاری تعاملی (Interactive Brokers) نسبت به گذشته آسان‌تر شده است. با این حال، به‌خاطر وجود امکانات گسترده، ممکن است که کمی پیچیده باشد. از آنجایی که ثبت‌نام و کار با این پلتفرم رایگان است، می‌توانید ثبت‌نام کنید و با کمی تمرین، استفاده از آن را یاد بگیرید. از طرفی، مهم‌ترین ویژگی‌های کاربردی این پلتفرم عبارتند از:
- پشتیبانی از مشتریان با چت و تماس تلفنی
- آموزش‌های رایگان
- نسخه‌ی دسکتاپ و وب
- نسخه‌ی اندروید و ios
- نمودارهای تحلیل و بررسی دارایی‌ها
- بخش ویژه‌ی خبری از ده‌ها خبرگزاری معتبر
تجربه معامله در کارگزاری تعاملی (Interactive Brokers) چگونه است؟
کارگزاری تعاملی یا IBKR امکانات گسترده‌ای را در اختیار معامله‌گران می‌گذارد. این امکانات در قالب نسخه‌های کامپیوتر و موبایل ارائه می‌شوند. بنابراین، باید ببینیم که تجربه‌ی معامله در کارگزاری تعاملی چگونه است.
پورتال مشتری (Client Portal)
پس از ورود به پورتال مشتری، کاربران می‌توانند به‌راحتی حساب کاربری خود را مدیریت کنند. از آنجایی که کارگزاری تعاملی برای سرمایهگذاران سطح متوسط تا حرفه‌ای مناسب‌تر است، پورتال مشتری، امکانات زیر را در اختیار این کاربران می‌گذارد:
- امکان بررسی موقعیت‌های مختلف سرمایهگذاری
- تمرکز روی بخش‌های مختلف بازار
- انجام معاملات
- آمارهایی دقیق از انواع بازارها
- اخبار بازارهای مالی
- امکان چت با هوش مصنوعی (Al)
ایستگاه کاری معامله‌گر (Workstation Trader)
ورک استیشن یا ایستگاه کاری معامله‌گر (TWS) برای معامله‌گرانی طراحی شده است که می‌خواهند به‌طور همزمان چند دارایی را معامله کنند. ورک استیشن، امکانات مختلفی را در اختیار این سرمایه‌گذارن می‌گذارد. برخی از مهم‌ترین ابزارهای TWS عبارتند از:
- معاملات
- مدیریت سفارش
- ابزارهای مدیریت پورتفولیو
- نمودارهای بنیادین
- نمودارهای تکنیکال
معامله‌گران حرفه‌ای، با استفاده از TWS، به بیش از 100 ابزار معاملاتی دسترسی دارند و می‌توانند این ابزارها را سفارشی‌سازی کنند.
نسخه موبایل IBKR
نسخه‌ی موبایل کارگزاری تعاملی مشابه نسخه‌ی کامپیوتر است و تقریباً تمام امکانات معاملاتی و دارایی‌ها را به کاربران ارائه می‌کند. از طرفی، کار با نسخه‌ی موبایل، کمی آسان‌تر از نسخه‌ی دسکتاپ است. در نسخه‌ی موبایل IBKR، دسترسی به پورتال مشتری نیز فراهم شده است و می‌توانید از امکانات آن استفاده کنید.
IBKR Global Trade
IBKR Global Trader برنامه‌ی تجارت بین‌المللی جدید کارگزاری تعاملی است. این برنامه به شما اجازه می‌دهد که دارایی‌ها را به پول رایج کشور خود تبدیل کرده و برداشت کنید. با استفاده از این برنامه به بیش از 90 بورس جهانی مستقر در آمریکای شمالی، اروپا و آسیا دسترسی دارید. بنابراین، IBKR Global Trader امکانات خوبی را به سرمایه‌گذارن در نقاط مختلف جهان ارائه کرده است.
نرم‌افزار موبایلی Impact
Impact یکی از نرم‌افزارهای موبایلی کارگزاری تعاملی بوده و برای سرمایهگذاران ESG مناسب است. ESG رویکردی فراگیر در سرمایهگذاری به حساب می‌آید که بر اساس اخلاق و ارزش در معامله ایجاد شده است. این اخلاق‌محوری شامل مواردی مانند آب پاک، برابری نژادی، محیط زیست و ... می‌شود. در نتیجه، با استفاده از ایمپکت، می‌توانید در این نوع از سرمایه‌گذاری‌های باارزش مشارکت داشته باشید.
چه داراییهایی را میتوان در بروکر تعاملی (Interactive Brokers) معامله کرد؟
در بین کارگزاری‌های مختلف، بروکر تعاملی بیشترین گزینه‌های مختلف را برای سرمایهگذاری، به شما ارائه می‌کند. از طرفی، تعداد داراییهایی که در فهرست این کارگزاری قرار می‌گیرند، روزبه‌روز بیشتر می‌شود. در این کارگزاری، بیش از 46000 صندوق مختلف برای سرمایهگذاری ارائه شده است که حدود 16000 صندوق آن، بدون کارمزد هستند.
علاوه بر آن، شما می‌توانید دارایی‌های زیر را در کارگزاری تعاملی معامله کنید:
- انواع معاملات سهام
- صندوقهای قابلمعامله (ETFs)
- صندوقهای سرمایهگذاری مشترک
- جفتارزهای فارکس
- سهامهای اروپایی و آسیایی
- ارزهای دیجیتال
نحوه محاسبه کارمزد و کمیسیون در بروکر تعاملی (Interactive Brokers) چگونه است؟
کارگزاری تعاملی کارمزد پنهانی یا اسپرد فارکس را اعلام نمی‌کند. با این حال، با بررسی‌های مختلف، کارمزدها و هزینه‌های زیر از معاملات گوناگون به دست آمده است:
- خلاصه قیمت‌گذاری فارکس: کارمزد معاملات فارکس برای هر طرف (Per Side) به‌صورت 0.00002 (دو صد هزارم) دلار آمریکا محاسبه می‌شود و حداقل میزان این کارمزد 2 دلار در هر سفارش (4 دلار در هر نوبت) است.
- نمونه حساب فارکس: مثلاً با خرید و فروش 100000 دلار جفت‌ارز EUR/USD، باید حدود 0.40 دلار بپردازید که در مقایسه با سایر بروکرها مبلغ اندکی است.
- حداقل هزینه در هر معامله: از آنجایی که حداقل کمیسیون 2 دلار است، برای معاملات کمتر از 100000 دلار، حتماً باید این مقدار را بپردازید.
- کمیسیون و روش اجرا: کارگزاری تعاملی، قیمت‌ها را از 17 بانک جهانی جمع‌آوری می‌کند. این کارگزاری، به‌جای محاسبه‌ی پویای کمیسیون پنهانی یا اسپرد، برای هر 1 میلیون دلار معامله‌ی فارکس، حدود 16 تا 40 دلار از کل معامله‌گران دریافت می‌کند.
- معامله‌گران فعال: در صورتی که به‌عنوان معامله‌گر فعال شناخته شوید، کارمزد معاملات شما از حداقل 2 دلار به 1.5 دلار در هر معامله کاهش می‌یابد.
بروکر تعاملی (Interactive Brokers) چگونه کار می‌کند؟
حالا که با انواع معاملات کارگزاری تعاملی آشنا شدید و نرخ کارمزدها را دانستید، باید ببینیم که این بروکر، با چه روش‌های دیگری به ما سود پرداخت می‌کند.
- پرداخت برای جریان سفارش (PFOF): از آنجایی که کاربران با ثبت سفارشات، باعث بازارسازی در کارگزاری می‌شوند. این کارگزاری، بابت فعالیت‌هایشان مبلغی را به آن‌ها می‌پردازد. البته این افراد باید مشخص کنند که به پرداخت برای جریان سفارش یا PFOF تمایل دارند.
- برنامه‌های سهام قرضه (Stock Loan Programs): در صورتی که کاربران تمایل داشته باشند، کارگزاری سهامهای آن‌ها را به دیگران قرض می‌دهد. این برنامه هم، یکی دیگر از روش‌های کسب درآمد است.
- نرخ بهره یا سود (Interest on Cash): کارگزاری تعاملی، مانند سایر بروکرها، از دارایی بیکار مشتریان خود بهره تولید کرده و مقداری از آن را به خود کاربران می‌پردازد.
- بهبود قیمت (Price Improvement): بالانسر یا متعادل‌کننده‌ی قیمت کارگزاری تعاملی، به‌دنبال متعادل کردن قیمت است و به‌خاطر همین در هر 100 سهمی که معامله می‌شود، 0.62 دلار دریافت می‌کند.
- حاشیه‌سازی پورتفولیو (Portfolio Margining): کاربران ممتازی که معاملات مشتقات را انجام می‌دهند، می‌توانند برای حاشیه‌سازی پورتفولیو درخواست دهند. از این طریق، ریسک سبدگردانی معاملات مشتقه کاهش پیدا می‌کند.
بروکر تعاملی (Interactive Brokers) چه امکانات تحقیقاتی را در اختیار کاربران می‌گذارد؟
کارگزاری تعاملی ابزارهای گسترده‌ای را برای تحلیل و بررسی بازارهای مالی مختلف به کاربران ارائه می‌کند. این ابزارها شامل ماشین‌حساب‌ها، ایده‌پردازی‌ها، الگوریتم‌ها و ... می‌شود. به‌خاطر همین، در این بخش، ابزارها و امکانات گوناگون بروکر تعاملی را بررسی می‌کنیم.
نمایشگر سهام و صندوق قابل معامله (Stock and ETF)
با استفاده از اسکنرهای کارگزاری تعاملی، می‌توانید بازارهای جهانی سهام و صندوقهای قابلمعامله (ETFs) را بررسی کنید. این تحلیل‌ها می‌تواند برای معاملات ساده و پیشرفته انجام شود. علاوه بر آن، در این نمایشگرها انواع اندیکاتورها یا شاخص‌ها هم ارائه شده‌اند تا تحلیل شما را دقیق‌تر کنند. بنابراین، با کمک نمایشگرهای کارگزاری تعاملی، می‌توانید تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال را انجام دهید.
نمایشگر صندوق سرمایهگذاری مشترک (Mutual Fund)
این نمایشگر، کاربری ساده و جذابی دارد و انواع صندوقهای سرمایهگذاری جهانی را بررسی می‌کند. در این نمایشگر، می‌توانید اطلاعات را بر اساس چهار معیار زیر مشاهده کنید:
- منطقه‌ی جغرافیایی
- نوع سرمایهگذاری
- میزان کمیسیون
- نوع صندوق
نمایشگر معاملات آپشن یا اختیار معامله (Options)
این نمایشگر به شما کمک می‌کند که فرصت‌های پیشرفته‌ی معاملاتی جدید را پیدا کنید. این ابزار برای معامله‌گران پیشرفته بسیار مناسب است و به آن‌ها کمک می‌کند که قیمت‌های آینده‌ی دارایی‌ها را پیش‌بینی کنند.
نمایشگر صندوق درآمد ثابت (Fixed Income)
صندوقهای درآمد ثابت، صندوق‌هایی هستند که ریسک بسیار کمی دارند و بازدهی مناسبی را به سرمایهگذاران ارائه می‌کنند. با نمایشگر صندوق درآمد ثابت، می‌توانید چنین صندوق‌هایی را ارزیابی کرده و گزینه‌ی مناسبی را برای سرمایهگذاری پیدا کنید.
ابزارها و ماشین‌حساب‌ها
ماشین‌‌حساب‌های مختلفی در این پلتفرم ارائه شده‌اند. هرکدام از آن‌ها کاربردهای گوناگونی دارند و با استفاده از آن‌ها، به‌راحتی می‌توانید انواع محاسبات را انجام دهید. این محاسبات شامل اندازه‌گیری سود و زیان معاملات آپشن، مقدار سفارش و ... می‌شوند. از سوی دیگر، ابزارهای گسترده‌ای برای انواع تحلیل‌ها در اختیار شما قرار گرفته‌اند.
نمودارها
نموداری مختلف کارگزاری تعاملی، اطلاعات گوناگون بازارهای مالی را نشان می‌دهند. شما می‌توانید این نمودارها را تغییر داده و بر اساس نیاز خودتان تنظیم کنید. بنابراین، در این نمودارها، اطلاعات زیر ارائه می‌شوند:
- بازه‌های زمانی مختلف
- انواع نمایش نموداری
- حجم معاملات
- سود دارایی‌ها
و ...
ارائه‌کننده‌ی ایده‌ی معاملات
خود نمایشگرها هم به‌نوعی ایده یا سیگنال معاملات را به شما ارائه می‌کنند. علاوه بر آن، اخبار و نکات آموزشی به معامله‌گران کمک می‌کنند که ایده‌های تازه‌ی سرمایهگذاری را بشناسند. از سوی دیگر، بخشی برای پیشنهادهای ویژه در نظر گرفته شده است تا معامله‌گران فرصت‌های ویژه‌ی معاملاتی را از دست ندهند.
اخبار بازارهای مالی
خبرگزاری تعاملی با استفاده از منابع معتبر، جدیدتری خبرهای بازارهای مالی را در اختیار کاربران می‌گذارد. این اخبار شامل موضوعاتی درباره‌ی بورس، صندوقهای معاملاتی، فارکس، ارز دیجیتال و ... می‌شوند. بنابراین، به‌راحتی می‌توانید اخبار معتبر را در این پلتفرم بخوانید و همان‌جا معامله کنید.
تحقیقات شخص ثالث (Third-Party)
علاوه بر اخبار بازارهای مالی، کارگزاری تعاملی اطلاعات دقیقی را بر اساس تحقیق از دارایی‌های مختلف ارائه می‌کند. این تحقیقات از منابع معتبری به دست می‌آیند و به شما کمک می‌کنند که فرصت‌های جدید سرمایهگذاری و وضعیت دارایی‌های مختلف را بشناسید.
آیا کارگزاری تعاملی (Interactive Brokers) امن است؟
کارگزاری تعاملی برای حفظ ایمنی حساب و اطلاعات کاربران، از پروتکل‌های امنیتی استفاده می‌کند. این پروتکل‌ها، استانداردهای بالایی دارند و به‌خوبی از اطلاعات پلتفرم محافظت می‌کنند. علاوه بر آن، حساب‌های کاربران توسط شرکت حفاظت از سرمایهگذاران اوراق بهادار (SIPC) نظارت و محافظت می‌شوند. از سوی دیگر، کاربران اپلیکیشن موبایلی، می‌توانند احراز هویت دومرحله‌ای را فعال کنند. از این طریق، امنیت حساب این افراد بیشتر می‌شود. بنابراین، بروکر تعاملی، پلتفرمی امن است و به حفظ دارایی افراد اهمیت می‌دهد.
سخن پایانی
اگر به‌دنبال پلتفرمی هستید که اوراق بهادار، فارکس، ارزهای دیجیتال و ... را در یکجا جمع‌آوری کرده باشد، کارگزاری تعاملی (Interactive Brokers) گزینه‌ی بسیار خوبی برای شما است. علاوه بر آن، این کارگزاری انواع معاملات پیشرفته و ابزارهای تحلیل را در اختیار شما می‌گذارد. در نتیجه، با استفاده از این پلتفرم، می‌توانید فرصت‌های گوناگون معاملاتی را بررسی کرده و سود خوبی کسب کنید.
