ریپل (XRP) یکی از ارزهای دیجیتال محسوب می‌شود که با ویژگی‌ها و کاربردهای منحصربه‌فرد خود، مورد توجه قرار گرفته است. از آنجا که بیشتر مردم فقط با نام بیت کوین آشنایی دارند، سرمایه‌گذاری در دنیای رمز ارزها به‌طور عمده به بیت کوین محدود شده است؛ اما رمز ارزهای دیگری نیز وجود دارند که می‌توانند با بیت کوین رقابت کرده یا حتی بهتر از آن عمل کنند.
در این مقاله قصد داریم به معرفی و مقایسه ریپل با دیگر رمز ارزها بپردازیم، تا بهترین انتخاب‌ها برای سرمایه‌گذاری در دنیای کریپتو را بررسی کنیم. پس اگر شما هم قصد دارید تا بیشتر با ارز دیجیتال ریپل و ویژگی‌های آن و همین‌طور مقایسه‌ی آن با سایر ارزهای دیجیتال آشنا شوید، تا انتهای این مطلب همراه صرافی ارز دیجیتال اکسبیتو باشید.
معرفی رمز ارز ریپل (XRP)
ریپل (Ripple) یکی از ارزهای دیجیتال برتر بازار بوده که به‌عنوان یک سیستم تسویه و شبکه مبادله ارز توسط شرکت فناوری ریپل لبز ایجاد شده است. این ارز با نماد XRP شناخته می‌شود و در بازارهای مالی حضور دارد؛ اما برای درک بهتر، باید بدانیم که ریپل با ویژگی‌های خود چگونه از بیت کوین و اتریوم متمایز می‌شود و چه نقشی در جامعه رمز ارزها دارد.
بنیان‌گذاران این پروژه، کریس لارسن (Chris Larsen) و جد مک‌کالب (Jed McCaleb) هستند. آنها با ارائه ایده اصلی این پروژه در سال 2004، تلاش کردند تا یک سیستم مبادله ارز سریع و امن را طراحی کنند. این ایده با به‌کارگیری تکنولوژی بلاک چین و اعمال تغییرات در عملکرد آن، به واقعیت پیوست.
درحالی‌که بیت کوین بر اساس فرایند استخراج تراکنش‌ها کنترل می‌شود، ریپل با استفاده از یک شبکه اختصاصی، مبادلات را انجام می‌دهد. این رویکرد جدید سعی در حل مشکلاتی از قبیل زمان و هزینه مربوط به تراکنش‌های بیت کوین دارد. همچنین، با توجه به سادگی طراحی شبکه، ارائه خدمات سریع‌تر و مؤثرتری در انتقال پول به تمام نقاط جهان امکان‌پذیر شده است.
ریپل به‌عنوان یکی از ارزهای دیجیتال پرطرف‌دار و بااهمیت در بازارهای مالی شناخته می‌شود. تلاش‌های این شرکت برای ایجاد بستری امن و سریع برای معاملات بین‌المللی، باعث شده تا این ارز در مراکز مختلفی مورد استفاده قرار گیرد. بر اساس این ویژگی‌ها، می‌توان گفت که ریپل به‌دلیل مزایا و کاربردهای منحصربه‌فرد خود، به یکی از ارزهای برتر و پیشرو در دنیای رمز ارزها تبدیل شده است.
توکونومیک ریپل چیست؟
ریپل برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال، با عرضه کل ثابت ۱۰۰ میلیارد توکن فعالیت می‌کند. این موضوع به این معنی است که امکان تولید توکن جدید وجود ندارد و تمام توکن‌ها از قبل استخراج شده‌اند. با وجود این سقف از پیش تعیین‌شده، همه توکن‌ها به‌طور همزمان وارد بازار نشده‌اند و تنها بخشی از آنها درحال‌حاضر در صرافی‌ها قابل معامله هستند. همچنین، ۲۰ میلیارد توکن به بنیان‌گذاران ریپل اختصاص یافته‌اند.
استراتژی توزیع ریپل شامل ۵۵ قرارداد هوشمند است که هر کدام حاوی ۱ میلیارد توکن XRP هستند. این قراردادها به‌صورت ماهانه و به‌مدت ۵۵ ماه، به‌طور منظم ۱ میلیارد توکن را وارد بازار می‌کنند. در نتیجه، عرضه در گردش ماهانه ۱ میلیارد توکن افزایش می‌یابد. درحال‌حاضر (مارس 2024)، عرضه در گردش تقریباً معادل ۵۳.۷ میلیارد توکن است و سایر توکن‌ها به‌صورت امن در قفل هوشمند (Escrow) نگهداری می‌شوند. از طرفی، بخش قابل توجهی از کل عرضه، یعنی بیش از ۶۰ درصد، در اختیار ۱۰۰ کیف پول برتر قرار دارد که نگرانی‌هایی را در مورد تمرکززدایی این ارز دیجیتال ایجاد می‌کند. علاوه‌بر این، شرکت ریپل مالکیت ۶.۵ میلیارد XRP را در اختیار دارد که منجر به عرضه کاهش‌یافته‌ای در حدود ۴۷ میلیارد توکن می‌شود.
⚠️نکته جالب توجه این است که ریپل به‌دلیل سوزاندن کارمزد تراکنش‌ها، روند تورم بسیار کمی را تجربه می‌کند. با وجود انتشار اولیه ۱۰۰ میلیارد توکن، کل عرضه به‌دلیل حذف کارمزد ناچیزی که همراه با هر تراکنش دریافت می‌شود، به حدود ۹۹,۹۸۸,۲۲۱,۹۰۲ XRP کاهش یافته است.
تفاوت ریپل (XRP) با 10 رقیب خود چیست؟
در این بخش قرار است تا تفاوت‌های ارز ریپل (XRP) را با سایر ارزهای دیجیتال و رقیبان خود مقایسه کنیم. در ادامه 10 تا از بزرگ‌ترین رقیبان ارز ریپل را مورد بررسی قرار می‌دهیم.
اتریوم (Ethereum)
ریپل از سازوکاری به نام FBA استفاده می‌کند که عملکردی متفاوت از مکانیزم «اثبات کار» (PoW) دارد. اثبات کار، الگوریتم اجماعی است که اتریوم از آن بهره می‌برد.
شرکت ریپل لبز ادعا می‌کند که این سیستم نسبت به سایر سیستم‌ها مزایای متعددی دارد. برای مثال، این روش نسبت به الگوریتم اثبات کار که توسط بیت کوین و اتریوم استفاده می‌شود، به انرژی کمتری نیاز خواهد داشت. همچنین، این سیستم به مشارکت‌کنندگان بیشتری اجازه می‌دهد تا تراکنش‌ها را به هر بلاک اضافه کنند. بااین‌حال، این امر تنها با تأیید اعتبارسنج‌ها توسط ریپل لبز امکان‌پذیر می‌شود و همین موضوع باعث شده تا منتقدان ادعا کنند که ریپل در واقع یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز نیست.
از طرف دیگر، اتریوم برای تأیید تراکنش‌ها از الگوریتم اثبات کار استفاده می‌کند. این بدان معنی است که رایانه‌های موجود در شبکه اتریوم برای اعتبارسنجی تراکنش‌های درحال انتظار با یکدیگر به رقابت می‌پردازند. هر رایانه، گروهی از تراکنش‌های درحال انتظار را با تاریخچه مشترک شبکه مقایسه کرده و تراکنش‌هایی را که مطابقت دارند، در یک بلاک جدید گردآوری می‌کند. سپس آنها با استفاده از فرایندی به نام «استخراج»، سعی خواهند کرد امضای رمزنگاری برای بلاک خود بر اساس داده‌های موجود در آن بسازند.
استلار (Stellar)
یکی از مشهودترین تفاوت‌های این دو ارز دیجیتال، الگوریتم‌های متفاوت آن‌هاست. علاوه‌بر این، کوین‌های XRP دارای ماهیت تورم‌زا (Deflationary) هستند، درحالی‌که توکن‌های استلار ماهیت تورمی (Inflationary) دارند. همچنین، استلار به‌اندازه‌ی ریپل متمرکز نیست.
بازارهای هدف این دو ارز نیز متفاوت هستند. ریپل عمدتاً بر روی بانک‌ها تمرکز دارد. بانک‌ها بازاری بسیار بزرگ هستند و می‌توانند پول زیادی به اکوسیستم تزریق کنند. در همین حال، استلار بر روی افراد، به‌ویژه افراد ساکن کشورهای کمتر توسعه‌یافته تمرکز دارد و به افراد بدون حساب بانکی این امکان را می‌دهد تا در سطح جهانی با بازار تعامل داشته باشند.
به همین دلیل، استلار خود را یک سازمان «غیرانتفاعی» معرفی می‌کند. این موضوع به این دلیل است که استلار خود را به‌عنوان پلتفرمی می‌بیند که به مردم کمک می‌کند؛ نه پلتفرمی که به‌دنبال کسب سود است.
همچنین، استلار تیمی بسیار باتجربه دارد، اما در مقایسه با ریپل بسیار کوچک‌تر خواهد بود. ریپل، از سوی دیگر، یک سازمان بسیار بزرگ بوده و سرمایه بسیار بیشتری جذب کرده است.
سولانا (Solana)
به‌طور کلی، رمز ارز سولانا به‌اندازه ریپل (XRP) کاربردی نیست و انتظار می‌رود این وضعیت در آینده ادامه پیدا کند. این موضوع می‌تواند دلیل کمتر مورد استفاده قرار گرفتن آن در تراکنش‌ها باشد؛ گرچه ممکن است به دلیل جدیدتر بودن نسبت به ریپل هم در نظر گرفته شود.
ارسال سولانا معمولاً پنج برابر ارزان‌تر از ریپل است. علاوه‌بر این، تأیید تراکنش‌های SOL شش برابر سریع‌تر خواهد بود. سولانا سه برابر غیرمتمرکزتر از ریپل است که احتمالاً باعث می‌شود SOL قابل اعتمادتر و امن‌تر باشد.
لازم به ذکر است که سولانا و ریپل هر دو از روش غیرحضانتی (self-custody) پشتیبانی می‌کنند. این باعث می‌شود که وابستگی آنها به نهادهای مرکزی برای امنیت کمتر شود. SOL و XRP هر دو امروزه توسط حداقل یک پردازنده پرداخت رمز ارز محبوب مانند CoinPayments ،NOWPayments و CoinGate به‌طور گسترده پذیرفته شده‌اند.
ترون (Tron)
ترون و ریپل دو ارز دیجیتال معروف هستند که در حوزه‌های مختلفی از بلاک چین فعالیت می‌کنند. ترون یک پلتفرم سرگرمی مبتنی بر بلاک چین است که از توکن TRX برای انجام تراکنش‌ها و ایجاد برنامه‌ها و محتواهای متنوع بهره می‌برد. از طرف دیگر، ریپل به‌عنوان یک شبکه پرداخت بین‌المللی مشهور است که امکان انتقال پول با سرعت و هزینه کمتر را فراهم می‌کند.
درحالی‌که ریپل برای حل مشکلات مبادلات ارز و افزایش سرعت آن ایجاد شده است، ترون با هدف ارائه یک پلتفرم سرگرمی بر پایه بلاک چین، تلاش می‌کند تا محتواهای متنوعی را برای کاربران خود فراهم سازد. بنیان‌گذار ترون، جاستین سان، با گذشته موفق خود در زمینه سرمایه‌گذاری و تجارت، توانسته است این پروژه را با موفقیت پیش ببرد.
وی چین (VeChain)
ریپل (XRP) و وی چین (VET) دو ارز دیجیتال معروف هستند که هرکدام ویژگی‌ها و کاربردهای خاص خود را دارند. درحالی‌که هر دو پروژه بر روی بلاک‌چین عمومی تمرکز کرده‌اند و برای بهبود پرداخت‌های بین‌المللی طراحی شده‌اند، تفاوت‌های مهمی نیز بین آنها مشاهده می‌شوند.
یکی از تفاوت‌های اصلی میان XRP و VET، در مکانیزم اجماع آنها است. ریپل از الگوریتم RCL و VET از اثبات اعتبار (PoA) استفاده می‌کند که این موضوع می‌تواند تأثیر زیادی بر کارایی و امنیت هر پلتفرم داشته باشد.
همچنین، کاربردهای این دو ارز دیجیتال نیز متفاوت هستند. درحالی‌که XRP بیشتر بر روی پرداخت‌ها و تبادل ارز دیجیتال تمرکز دارد، VET علاوه‌بر پرداخت‌ها، بر روی مسائل مرتبط با زنجیره تأمین و ردیابی کالاها تمرکز می‌کند. همچنین، تمرکز و پشتیبانی از هر پروژه نیز متفاوت است. XRP توسط شرکت Ripple Labs حمایت شده درحالی‌که VET توسط بنیاد VeChain پشتیبانی می‌شود. این مسئله می‌تواند در ارزیابی اعتماد و پایداری هر پروژه تأثیرگذار باشد.
زیلیکا (Zilliqa)
ریپل (XRP) و زیلیکا (ZIL) دو پروژه معروف در حوزه‌ی بلاک چین هستند که هر کدام ویژگی‌ها و کاربردهای خاص خود را دارند. این دو پلتفرم هر دو بر روی بلاک چین عمومی تمرکز کرده و امکان انجام تراکنش‌های سریع و با هزینه‌های کم را فراهم می‌کنند. همچنین، هر دو پروژه به مقیاس‌پذیری بالا و قابلیت اجرای تعداد زیادی تراکنش در ثانیه توجه دارند.
بااین‌حال، تفاوت‌های مهمی نیز بین این دو پروژه دیده می‌شوند. یکی از این تفاوت‌ها در مکانیزم اجماع آنها است؛ ریپل از الگوریتم RCL و زیلیکا از Sharding استفاده می‌کند. XRP بیشتر بر روی پرداخت‌های بین‌المللی و تبادل ارز دیجیتال تمرکز دارد، درحالی‌که ZIL علاوه‌بر پرداخت‌ها، بر روی برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) کار کرده است.
انتخاب بین XRP و ZIL به نیازها و اهداف شما بستگی خواهد داشت. اگر نیاز به انجام پرداخت‌های بین‌المللی باسرعت و کم‌هزینه دارید، ریپل می‌تواند گزینه مناسبی باشد؛ اما اگر به‌دنبال توسعه و استفاده از برنامه‌های غیرمتمرکز و dApps هستید، زیلیکا ممکن است گزینه مناسب‌تری به حساب آید.
فلو (Flow)
ریپل (XRP) و فلو (FLOW) هر دو با استفاده بلاک چین عمومی کار می‌کنند و به‌منظور تسهیل تراکنش‌های امن و شفاف طراحی شده‌اند. همچنین، هر دو پروژه تمرکز خود را بر روی سرعت و کارمزد مناسب تراکنش‌ها قرار داده‌اند.
بااین‌حال، تفاوت‌های مهمی نیز بین این دو پروژه وجود دارند. یکی از این تفاوت‌ها در مکانیزم اجماع آنها است؛ XRP از الگوریتم RCL و FLOW از الگوریتم اثبات سهام (PoS) استفاده می‌کند. همچنین، هر پروژه بر روی برنامه‌های غیرمتمرکز متفاوتی تمرکز دارد.
بیت کوین (Bitcoin)
ریپل (XRP) و بیت کوین دو ارز دیجیتال برجسته در بازار رمز ارزها هستند با ویژگی‌ها و مزایا ویژه‌ای که آنها را از یکدیگر متمایز می‌کند. بیت کوین با ایجاد یک شبکه بلاک چین همتابه‌همتا و حذف واسطه‌ها و بانک‌ها، هدف اصلی خود را در تأسیس یک سیستم پرداخت امن و بدون نیاز به واسطه تعریف کرده است.
از طرفی، ریپل با تمرکز بر روی حل مشکلات سیستم پرداخت سنتی بانک‌ها و شبکه‌های پرداخت، بهبود کارایی و سرعت انتقال وجه را در نظر دارد. هر دو ارز دیجیتال با توجه به ویژگی‌های متفاوت خود، جایگاه مهمی در صنعت رمز ارزها خواهند داشت.
یکی از اصلی‌ترین تفاوت‌های بیت کوین و ریپل در ماهیت تکنولوژی استفاده‌شده در شبکه آن‌هاست. بیت کوین از تکنولوژی بلاک چین و الگوریتم اثبات کار برای استخراج توکن‌های جدید خود استفاده می‌کند؛ درحالی‌که ریپل از یک دفترکل توزیع‌شده توسط یک شبکه از سرورهای اعتباردهی برای انجام تراکنش‌ها و اعتبارسنجی بهره می‌برد.
در مورد سرعت و هزینه پردازش، بیت کوین به‌دلیل استفاده از الگوریتم اثبات کار، معمولاً زمان بیشتری برای تأیید تراکنش‌ها نیاز دارد و همچنین هزینه بالایی را برای انجام تراکنش‌ها در بر می‌گیرد. درحالی‌که ریپل با مکانیزم اعتبارسنجی سرورها، تراکنش‌ها را در عرض چند ثانیه تأیید می‌کند و هزینه کمی را به عنوان کارمزد تراکنش‌ها در نظر می‌گیرد.
آوالانچ (Avalanche)
ریپل (XRP) و آوالانچ (AVAX) هر دو ارزهای دیجیتال معتبر و با تمرکزهای متفاوتی هستند. ریپل به‌عنوان یک راه‌حل برای پرداخت‌های بین‌المللی و تسهیل تراکنش‌های بانکی طراحی شده است. این پروتکل متمرکز بوده و توسط شرکت Ripple Labs کنترل می‌شود.
از سوی دیگر، آوالانچ یک بلاک چین غیرمتمرکز با تمرکز بر روی ارائه انتقالات سریع و مقرون به‌صرفه است؛ به‌ویژه در کشورهای درحال توسعه. این پروتکل توسط یک شبکه از گره‌های متمایز اداره می‌شود و توزیع اولیه آن به‌طور عادلانه‌تر از بسیاری از ارزهای دیگر است.
تزوس (Tezos)
ریپل بر تسهیل پرداخت‌ها و تراکنش‌های بین‌المللی سریع، با کمترین هزینه برای بانک‌ها و مؤسسات مالی تمرکز دارد. این پروژه بهبود کارایی سیستم‌های بانکداری سنتی و ساده‌سازی پرداخت‌های فرامرزی را هدف قرار داده است.
از سوی دیگر، تزوس یک پلتفرم بلاک چین است که بر قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز تمرکز دارد. این پروژه به توسعه‌دهندگان امکان می‌دهد تا قراردادهای هوشمند را به‌صورت امن و غیرمتمرکز ایجاد و اجرا کنند و ازاین‌طریق، یک بستر برای اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز فراهم می‌سازد.
درحالی‌که حاکمیت ریپل به‌طور متمرکزتری است و شرکت ریپل کنترل قابل توجهی بر توسعه و جهت‌گیری شبکه دارد، تزوس از یک پروتکل با قابلیت تغییر خودکار و حاکمیت درون‌زنجیره‌ای استفاده می‌کند که به ذی‌نفعان اجازه می‌دهد در مورد اصلاحات پروتکل رأی دهند.
چه چیزی ریپل را از سایر رقبا متمایز می‌کند؟
ویژگی‌های منحصربه‌فرد ریپل (XRP) آن را از سایر ارزهای دیجیتال متمایز می‌کنند. از جمله این ویژگی‌ها می‌توان به توانایی ارائه تراکنش‌های سریع‌تر و ارزان‌تر نسبت به بسیاری از رقبا اشاره کرد. طراحی XRP به‌گونه‌ای است که این ارز دیجیتال می‌تواند تراکنش‌هایی با کمترین هزینه و در زمان کمتری نسبت به بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر انجام دهد.
هرچند که ریپل معمولاً برای مبادلات کمتر استفاده می‌شود و کاربرد اصلی آن در زمینه‌ی امور مالی سازمانی قرار دارد، اما این ویژگی به آن کمک کرده که در عرصه‌ی مالی به‌عنوان یک پلتفرم مطمئن و قابل اعتماد شناخته شود.
یکی دیگر از ویژگی‌های بارز ریپل، توانایی آن در مبادله‌ی توکن‌های با ارزش متفاوت، مانند طلا، با کمترین کارمزد است. این امکان باعث می‌شود که مؤسسات مالی و سازمان‌ها بتوانند به‌راحتی ارزهای مختلف را با هم مبادله کرده و تراکنش‌هایشان را به‌سرعت و با هزینه کمتر انجام دهند.
سخن پایانی
در این مقاله، ما رمز ارز ریپل (XRP) را با ده رقیب اصلی خود مقایسه کردیم تا نقاط قوت و ضعف آن را بررسی کنیم. ابتدا، با معرفی ریپل و بررسی توکونومیک آن، وارد مقایسه با ده رقیب اصلی شدیم؛ از اتریوم و بیت کوین تا رمز ارزهایی مانند استلار و سولار. در این مقایسه، ویژگی‌های مختلفی از جمله سرعت تراکنش‌ها، هزینه‌ها، مقیاس‌پذیری و امنیت بررسی شدند.
در این مقایسه، مشخص شد که ریپل با ویژگی‌هایی همچون سرعت بالا، هزینه کمتر تراکنش و مقیاس‌پذیری مناسب، به‌خصوص در مقایسه با رقبایی مانند Bitcoin که دارای هزینه و زمان بیشتری برای انجام تراکنش هستند، برجسته است.
همچنین، مزایای متمایزی نظیر پشتیبانی از تجارت بین‌المللی و همکاری با بانک‌ها، ریپل را از سایر رمز ارزها متمایز می‌کند. با این توصیفات، می‌توان نتیجه گرفت که ریپل از لحاظ فناوری و کاربرد، یک ارز دیجیتال قدرتمند و با امکانات گسترده است که می‌تواند در زمینه‌های مختلف اقتصادی و مالی، نقش مهمی داشته باشد.
